1. Ambito di applicazione

Utilizzando i nostri servizi, confermate di aver letto e accettato i seguenti termini e condizioni generali. Questi possono essere aggiornati (modifiche delle leggi e dei regolamenti da parte della FINMA, delle organizzazioni di autoregolamentazione o delle direttive interne di TIBC Sàrl). Pertanto, consigliamo ai clienti di consultarli periodicamente per rimanere informati.

2. Leggi e regolamenti contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo

In qualità di intermediario finanziario, TIBC Sàrl è tenuta a rispettare i requisiti legali applicabili in Svizzera, inclusa la legge sul riciclaggio di denaro (LBA), l'ordinanza sul riciclaggio di denaro (OBA) e le direttive ARIF. I clienti devono essere a conoscenza delle leggi, delle ordinanze e dei regolamenti emanati dalla FINMA (Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari). Queste informazioni sono disponibili online sui siti web www.finma.ch e www.arif.ch. TIBC Sàrl fa tutto il possibile per prevenire frodi, riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo attraverso i suoi servizi. Per utilizzare i nostri servizi, i clienti devono avere almeno 18 anni. Qualsiasi uso fraudolento, illegale, inappropriato, immorale o contrario alla morale è severamente vietato. TIBC Sàrl si riserva il diritto di bloccare l'accesso ai suoi servizi senza preavviso.

2.1 Identificazione KYC (Know Your Customer)

TIBC Sàrl identifica tutte le persone fisiche o giuridiche che raggiungono il limite legale di transazione (singolo o cumulativo) di 1000 CHF per periodo flottante di 30 giorni (art.51a OBA FINMA). Questa identificazione viene effettuata esclusivamente online sul nostro sito web kyc.tibc.ch. Si basa su documenti ufficiali di identità e residenza, un selfie e un modulo AML. Dopo la convalida della registrazione KYC da parte del servizio compliance, il cliente può effettuare transazioni che superano il limite legale sopra citato. TIBC Sàrl si riserva il diritto di modificare il limite di volume delle transazioni in base alle informazioni fornite dal cliente.
Il cliente accetta che i suoi dati vengano registrati in formato digitale o cartaceo per un periodo di 10 anni (art. 7 comma 3 LBA). Ciò serve principalmente a mantenere un registro LBA. Il cliente accetta inoltre che i suoi dati possano essere trasmessi o controllati dalle autorità federali, da un'organizzazione di autoregolamentazione o da un revisore LBA di TIBC Sàrl. Non sono divulgati in nessun altro caso a fini di marketing o commerciali.

3. Generalità

3.1 I nostri servizi

TIBC Sàrl opera nel campo dello scambio di criptovalute con valute fiat e viceversa. TIBC Sàrl offre quattro servizi ai suoi clienti:
Distributori Crypto-ATM, partner Point Of Sales, servizio OTC e la piattaforma di cambio online broker.tibc.ch.
Va notato che TIBC Sàrl non si impegna in alcun modo nella custodia dei beni dei clienti, indipendentemente dal loro tipo.

3.2 Offerta e disponibilità

Attraverso i suoi servizi, TIBC Sàrl offre quanto segue:
- Acquisto di Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Monero, USDT (Ethereum), USDT (Polygon), Dogecoin, Cardano, Polkadot dalle seguenti valute: CHF (Franchi Svizzeri) ed EUR (Euro).
- Vendita di Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Monero, USDT (Ethereum), USDT (Polygon), Dogecoin, Cardano, Polkadot verso le seguenti valute: CHF (Franchi Svizzeri) ed EUR (Euro).
Si prega di notare che questa offerta è limitata sui nostri crypto-ATM come segue:
- Acquisto di Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Monero dalle seguenti valute: CHF (Franchi Svizzeri) ed EUR (Euro).
- Vendita di Bitcoin, Litecoin verso le seguenti valute: CHF (Franchi Svizzeri).
Ci sforziamo di rendere disponibili le criptovalute offerte sui nostri diversi servizi. Quando le criptovalute richieste non sono disponibili, TIBC Sàrl si riserva il diritto di rifiutare l'ordine di acquisto o di vendita. Sarai informato da TIBC Sàrl il prima possibile.

3.3 Prezzi / Tassi

I prezzi indicati al cliente sono quelli applicabili al momento dell'acquisto o della vendita. Si basano sulle piattaforme di scambio*.

3.4 Metodi di pagamento

Accettiamo i seguenti metodi di pagamento:
Servizi POS:
- Valute CHF ed EUR - monete e banconote.
Servizi Crypto-ATM:
- Banconote in Franchi Svizzeri: 10, 20, 50, 100, 200, 1'000.
- Banconote in Euro: 5, 10, 20, 50, 100, 200, 500.
Servizi OTC e piattaforma online broker.tibc.ch:
- Bonifico bancario (vedi art. 6.1)

3.5 Commissioni di cambio

Su ogni transazione che il cliente effettua con TIBC Sàrl vengono applicate delle commissioni. Queste commissioni sono direttamente incluse nel prezzo indicato al cliente in criptovalute. Il cliente può confrontarle con una piattaforma di scambio* per avere un'idea delle commissioni applicate.
Vengono inoltre applicate commissioni fisse, che sono indicate prima dell'inizio della transazione.

3.6 Verifica della transazione

Ogni transazione può essere verificata pubblicamente grazie alla Blockchain, dove le transazioni sono registrate.
ADA➞ https://explorer.cardano.org
BTC➞ https://mempool.space
DOGE➞ https://dogechain.info
DOT➞ https://polkadot.subscan.io
ETH➞ https://etherscan.io
LTC➞ https://litecoinblockexplorer.net
XMR➞ https://www.exploremonero.com
USDT (Ethereum)➞ https://etherscan.io
USDT (Polygon)➞ https://polygonscan.com

3.7 Tempi di transazione

Quando una transazione viene avviata, i fondi vengono inviati istantaneamente al wallet del cliente (servizi OTC e Broker) o al wallet corrispondente alla chiave privata associata del paper wallet (servizi crypto-ATM e POS). Per garantire la sicurezza e la validità della transazione, questa deve essere confermata almeno una volta dai miner della rete blockchain. Questo tempo di attesa garantisce che la transazione sia irreversibile e correttamente registrata nel registro distribuito della blockchain. Nella maggior parte dei casi, questa operazione richiede pochi secondi. Tuttavia, a causa di potenziali fluttuazioni delle commissioni di rete blockchain, è possibile che la conferma possa essere ritardata di pochi minuti fino a qualche ora (molto raro). TIBC Sàrl declina ogni responsabilità per tali ritardi.

3.8 Il Paperwallet

TIBC Sàrl fornisce un paper wallet a ciascun cliente per ogni transazione effettuata tramite i suoi servizi crypto-ATM o POS. Questo è una rappresentazione fisica di un portafoglio digitale esistente sulla blockchain. È costituito da due elementi essenziali:
- La chiave privata: Questa stringa segreta di caratteri consente l'accesso ai fondi memorizzati nel wallet. È essenzialmente la password utilizzata per firmare le transazioni e spendere i fondi. La chiave privata deve essere conservata in modo sicuro e confidenziale, poiché chiunque abbia accesso a questa chiave può controllare i fondi nel wallet.
- La chiave pubblica: Generata dalla chiave privata, questa chiave viene utilizzata per ricevere fondi nel wallet e verificare lo stato della transazione sulla blockchain. A differenza della chiave privata, la chiave pubblica può essere condivisa pubblicamente senza compromettere la sicurezza dei fondi.
TIBC Sàrl non conserva alcuna copia del paper wallet e declina ogni responsabilità in caso di perdita, furto, danni o deterioramento dello stesso, sia a causa di azioni volontarie o negligenza da parte del cliente. Accettando i nostri servizi, il cliente accetta di essere l'unico detentore e responsabile della chiave privata scritta sul paper wallet. Qualsiasi reclamo presentato dopo 14 giorni sarà considerato nullo.

3.9 Caso specifico della vendita

Quando vende, il cliente si impegna a essere l'unico detentore e responsabile del wallet da cui vengono inviate le criptovalute. Si impegna a che nessuna attività illegale sia collegata a questo wallet. TIBC Sàrl verifica che il wallet utilizzato per la vendita non figuri nelle liste ufficiali statali degli indirizzi di criptovaluta riconosciuti come associati ad attività illegali. Inoltre, si impegna a inviare l'importo esatto richiesto. Le commissioni di rete blockchain applicabili a questo trasferimento sono interamente a carico del cliente. Raccomandiamo inoltre al cliente di utilizzare un wallet nativo come Bluewallet, Cakewallet, Metamask o un wallet simile per effettuare il trasferimento. Solo questi tipi di wallet consentono di conoscere esattamente le commissioni di rete, garantendo così l'invio dell'importo esatto all'indirizzo di destinazione. È fortemente sconsigliato al cliente di inviare le sue criptovalute da un wallet su una piattaforma di scambio*. TIBC Sàrl non può essere ritenuta responsabile in alcun modo in caso di ricezione di un importo errato. Se l'importo ricevuto sul wallet è errato o se il tempo di invio supera i 30 minuti, la transazione sarà considerata non valida. Il cliente riconosce di essere l'unico responsabile e di assumere integralmente le commissioni di rete blockchain associate al rimborso delle sue criptovalute.

(*) Piattaforme di scambio: Basate sull'offerta e la domanda, consentono di acquistare, vendere o scambiare criptovalute tra loro o contro valute fiat. Offrono anche funzionalità di stoccaggio sicuro, trading e opzioni avanzate per gli utenti. Le più conosciute sono: Binance, Coinbase, Kraken, Crypto.com, eToro, Bitpanda...

4. Il servizio Crypto-ATM

4.1 Identificazione

Ogni transazione effettuata su un crypto-ATM richiede l'identificazione tramite numero di telefono e la ricezione di un codice M-TAN. Questo assicura che i clienti anonimi non raggiungano il limite legale di transazione (singolo o cumulativo) di 1000 CHF per periodo flottante di 30 giorni, oltre il quale l'identificazione KYC/AML diventa obbligatoria. A tal fine, TIBC Sàrl raccoglie e registra i numeri di telefono. TIBC Sàrl non può essere ritenuta responsabile se lo stesso cliente utilizza numeri diversi per aggirare la legislazione in vigore.

4.2 Quando il cliente si impegna a concludere la transazione?

Durante l'acquisto di criptovalute, il cliente si impegna a concludere la transazione quando il denaro viene inserito nel crypto-ATM. A questo punto, TIBC Sàrl non accetterà alcun recesso da parte del cliente. Durante la vendita di criptovalute, il cliente si impegna a concludere la transazione quando il denaro viene inviato al wallet di destinazione. A questo punto, TIBC Sàrl non accetterà alcuna richiesta di recesso da parte del cliente.

4.3 Reclami

In caso di incidente tecnico con la macchina, come la mancata stampa del paper wallet o la mancata erogazione di banconote, incoraggiamo fortemente il cliente a contattare il nostro servizio clienti il prima possibile (vedi art. 8). TIBC Sàrl si impegna a risolvere il problema una volta confermati i fatti. Nei casi specifici di mancata erogazione di banconote, il rimborso sarà effettuato tramite cashback dello stesso importo su una macchina del nostro parco ATM. Qualsiasi reclamo presentato dopo 14 giorni sarà considerato nullo. TIBC Sàrl declina ogni responsabilità in caso di perdita se viene inserita una banconota di una valuta diversa da quelle accettate nell'apparecchio.

5. Il servizio POS

5.1 Identificazione

Ogni transazione viene effettuata allo sportello da un dipendente del partner Point Of Sales. Il dipendente verifica visivamente che i clienti anonimi non raggiungano il limite legale di transazione (singolo o cumulativo) di 1000 CHF per periodo flottante di 30 giorni, oltre il quale l'identificazione KYC/AML diventa obbligatoria. Verifica inoltre l'identità dei clienti che si dichiarano registrati presso TIBC Sàrl controllando visivamente i documenti di identità utilizzati durante la loro registrazione KYC/AML. TIBC Sàrl non può essere ritenuta responsabile se un cliente utilizza vari mezzi per aggirare la legislazione LBA in vigore.

5.2 Quando il cliente si impegna a concludere la transazione?

Durante l'acquisto di criptovalute, il cliente si impegna a concludere la transazione quando il denaro viene consegnato al dipendente allo sportello di un partner Point Of Sales. A questo punto, TIBC Sàrl non accetterà alcun recesso da parte del cliente.
Durante la vendita di criptovalute, il cliente si impegna a concludere la transazione quando il denaro viene inviato al wallet di destinazione. A questo punto, TIBC Sàrl non accetterà alcuna richiesta di recesso da parte del cliente.

6. Servizio OTC e Broker online

6.1 Bonifici bancari

TIBC Sàrl accetta pagamenti tramite bonifico bancario da e verso la Svizzera e i paesi membri dell'Unione Europea. Per i bonifici provenienti da altri paesi, il cliente deve prima assicurarsi che il trasferimento sia possibile contattando il supporto tecnico. TIBC Sàrl si riserva il diritto di richiedere informazioni aggiuntive sul contesto economico della transazione nel contesto della lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. In caso di dubbi persistenti oltre i 30 giorni, TIBC Sàrl si riserva il diritto di terminare la relazione commerciale e restituire i fondi al cliente. Le commissioni interbancarie sono a carico del cliente per i pagamenti in entrata e in uscita. TIBC Sàrl declina ogni responsabilità per i ritardi interbancari.

6.2 Inizializzazione della transazione sul Broker online

TIBC Sàrl esegue l'ordine di acquisto o di vendita al prezzo di mercato il giorno della ricezione del bonifico bancario. Sottolineiamo che le criptovalute sono soggette a significative fluttuazioni di prezzo. Pertanto, decliniamo ogni responsabilità per le differenze di prezzo che possono derivare tra il momento dell'ordine e quello della ricezione del bonifico. Effettuando una transazione con TIBC Sàrl, il cliente riconosce e accetta questa condizione.

6.3 Caso specifico del Trading OTC

Per l'acquisto di criptovalute, la negoziazione inizia al ricevimento dei fondi sul conto bancario. Se un cliente desidera negoziare un ordine specifico su una criptovaluta e il prezzo di mercato non consente l'esecuzione di tale ordine entro 30 giorni (art. 5 comma 3 lettera C numero 1 Ordinanza sulle banche OB), verrà annullato e i fondi saranno restituiti al cliente tramite bonifico bancario. TIBC Sàrl non può essere ritenuta responsabile per le commissioni bancarie e i ritardi causati da questa restituzione.
Per la vendita di criptovalute, la negoziazione inizia al ricevimento dei fondi nel wallet di destinazione. Se un cliente desidera negoziare un ordine specifico su una criptovaluta e il prezzo di mercato non consente l'esecuzione di tale ordine entro 30 giorni (art. 5 comma 3 lettera C numero 1 Ordinanza sulle banche OB), verrà annullato e i fondi saranno restituiti al cliente tramite la rete blockchain. TIBC Sàrl non può essere ritenuta responsabile per le commissioni di rete blockchain causate da questa restituzione.

6.4 Caso specifico del Wallet personale

Quando un cliente desidera effettuare una transazione di acquisto o vendita di criptovalute tramite il nostro servizio OTC o la nostra piattaforma online broker.tibc.ch, è tenuto a fornire il proprio wallet personale. Il cliente si impegna a che questo wallet gli appartenga legittimamente. TIBC Sàrl verifica la proprietà del wallet del cliente tramite un test satoshi per ogni transazione superiore a 15'000 CHF, e questo solo una volta. Questo test satoshi viene ripetuto se il cliente desidera cambiare l'indirizzo di destinazione o di provenienza. Le commissioni generate per il test satoshi sono a carico del cliente. Il cliente si impegna inoltre a che nessuna attività illegale sia collegata a questo wallet. TIBC Sàrl verifica che il wallet utilizzato per la vendita non figuri nelle liste ufficiali statali degli indirizzi di criptovaluta riconosciuti come associati ad attività illegali. In caso di dubbio, TIBC Sàrl si riserva il diritto di terminare la relazione commerciale.

7. Contatto

support@tibc.ch Il tempo massimo di risposta è di 48 ore.

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